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合格投资者认定
根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第四章第十四条规定:"私募基金管理人、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金,不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式,向不特定对象宣传推介。 根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第四章第十四条规定:"私募基金管理人、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金,不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式,向不特定对象宣传推介。 根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第四章第十四条规定:"私募基金管理人、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金,不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式,向不特定对象宣传推介。
普通投资者与专业投资者的区别
根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第四章第十四条规定:"私募基金管理人、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金,不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式,向不特定对象宣传推介。 根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第四章第十四条规定:"私募基金管理人、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金,不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式,向不特定对象宣传推介。 根据《私募投资基金监督管理暂行办法》第四章第十四条规定:"私募基金管理人、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金,不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式,向不特定对象宣传推介。
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鸿•精英 | 有温度的金融:是人情味,也是人间至味

2020年03月18日 文章摘要:温暖而有力量
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在大众的印象里,各行各业千姿百态,金融似乎是格外冷厉的那一种。这是一个用庞杂数据与飘渺规律构筑起的世界,追求严肃理性,缺乏少许温度与情怀。但也是在这个行业中,存在着一群温暖的人。理财师们用专业贴心的服务陪伴无数投资人探索财富之旅,真诚打造有温度的金融投资环境。精诚所至,是浓浓的人情味,也是人间至味。

 

“鸿精英”第22期,我们一起走近鸿坤财富无锡财富中心城市总经理王艳艳,分享无锡团队一路走来的精彩过往。

 

 

永远把客户需求放在首位

 

毕业后,王艳艳曾在中资银行工作了十多年。这一段经历极大地丰富了她对财富管理行业的了解,但与此同时,银行传统的考核机制对理财师的约束,使她无法站在客户的立场上去挑选适合他们的产品。为了真正帮助客户做好资产配置,成为一名独立、专业的理财规划师,2014年她离开银行加入了一家三方财富管理平台。

 

当时,三方财富管理市场刚刚兴起,与传统金融机构全然不同的企业文化、考核机制等,为王艳艳更好地服务客户提供了优良的环境。然而,近几年来,随着财富管理行业向纵深方向进一步发展,在高净值群体的资产配置中,优质底层资产的重要性愈加突显。因此,她非常认同鸿坤财富提出的“打造离资产端最近的精品财富管理公司”的理念,并于2018年6月正式加入。

 

从业多年,王艳艳始终把客户的需求放在首位。来到鸿坤财富后,在物料和人手不足的情况下,她用仅仅十多天策划了一次在客户面前正式亮相的“总裁见面会”,邀请鸿坤财富CEO陈永旗先生亲临现场,正式向客户们宣告无锡财富中心成立,并立志将其打造成无锡市场上独一无二的财富管理公司。

 

这场活动中,无锡团队邀约的50位客户全员到场,在与陈永旗先生面对面交流的过程中,他们全面了解了鸿坤财富底层资产的优势所在。通过该活动,无锡团队的专业和对客户的重视得到了客户们的一致认可,双方共同迎来了追寻财富自由的新篇章。

 

鸿坤财富CEO陈永旗与无锡团队合影留念

 

深耕无锡市场 提供个性化服务

 

扎根无锡多年,王艳艳对无锡的财富管理市场和高净值群体非常了解。与其他地区相比,无锡的财富管理市场呈现两个特点:其一,无锡的工业基础和民营乡镇企业十分发达,人均GDP名列全国前三名,是一个真正藏富于民的城市;其二,无锡的高净值群体对创新型理财产品的接受度相对较高,他们爱学习,愿意尝试各种投资渠道和产品,大多数客户对固定收益类产品有明显的偏好。

 

经过几年前行业大浪淘沙的洗牌,如今,真正的三方财富管理平台在无锡迎来了发展的最好时期。各平台的资金募集量都较为平均,且行业发展逐渐显现出一个明显的趋势——那些有强大股东资源、有优质资产储备的财富管理公司越来越受到中高净值人群的青睐。

 

无锡历来是财富管理机构的“兵家必争之地”,当前财富管理行业发展稳中向好,行业集中度逐渐向具有优质资产的财富管理平台倾斜,为鸿坤财富深耕无锡市场,提供针对性、个性化的服务提供了契机。

 

作为理财师,王艳艳习惯于将产品的底层逻辑、项目盈利状况、投资人可能承受的风险等信息详细地告诉客户。在她看来,面对日益专业的客户,理财师的专业与真诚是拉近彼此距离的唯一纽带。

 

理财师的专业包含两个层面,一是理财师自己要专业过硬,二是理财师所选择的公司要专业。只有这样,才能真正为客户提供优质的服务。而理财师的“用心”,则体现在对客户的充分尊重上。理财师要善于换位思考,设身处地站在客户的立场去考虑问题,善于通过一些细微的地方察觉客户的真实需求,从而用自己的专业能力和知识帮助客户答疑解惑。

 

在时间的雕琢下,理财师对客户的真诚和客户对理财师的信赖,将酿成最醇厚的情谊。

 

践行有人情味的财富管理

 

在鸿坤财富,每一个财富中心都有自己独特的风格和标签,而“有人情味”无疑是无锡团队最鲜明的特征。成立一年多来,他们在与客户共度的时光里留下了很多难忘的回忆。

 

2019年12月,无锡团队邀请部分客户共赴北京参访、游览,举办了一场别开生面的年终答谢活动。为了使客户们的体验感达到最佳,在王艳艳的带领下,团队成员们在国庆节前就初步拟定了活动计划并有条不紊地开始筹备。

 

在四天三晚的旅途中,他们为客户们分别安排了鸿坤集团参访、鸿坤财富高管交流会及故宫一日游,并将一些北京特色饭店也纳入行程,便于客户在进一步了解公司的同时,全方位体验地道“京味儿”。

 

由于一行人要先从无锡出发抵达上海虹桥机场,再经由上海最终到达北京大兴机场,行程时间很长。在出发之前,无锡团队特意为客户们准备了零食包,团队成员们加班加点赶制出的手绘提包装着面包、小零食、水、暖宝宝等物品,被一起交到了客户手中。当客户抵达北京入驻酒店后,第一时间就看到了无锡团队的成员提前放在房间里的果盘和礼物,精致的礼物、周到温馨的细节,给客户们留下了极为深刻的印象。

 

 

 

 

 

此次北京之行的参访行程也同样贴心,从鸿坤集团总部、鸿坤金融谷、鸿坤美术馆到鸿坤财富总部,每个地方都挂起了欢迎横幅,鸿坤财富的众高管还特意录制了欢迎视频,令客户们倍感亲切。这些细节初看之下或许并不起眼,但无不凝聚着无锡团队对客户最真挚的关心。

 

 

 

 

在高管交流会现场,王艳艳提前与三位讲师沟通好了每一位客户的概况,使讲师能更有针对性地解决客户提出的疑问。一下午的交流中,每一位客户都有机会分别与三位讲师面谈,通过这次特殊的行程,收获良多。

 

今年2月,无锡团队再一次为客户送去了惊喜和感动。疫情突袭将每个人都打了个措手不及,防护用品的紧缺困扰着所有人。2月初,无锡的伙伴们发动所有渠道购买到一批防护物资,包括口罩、洗手液、消毒湿巾等,甚至还有冬笋和大米。他们还用心整理了两份“疫情下房地产行业的发展趋势”及“疫情下如何做好保险规划”的资料。

 

大家将所有物资打包,以最快的速度寄到了客户手中,确保客户的物质与精神焦虑都能得到缓解。事后,面对客户的感激,王艳艳很开心,“越是在特殊时期,我们越要与客户同在”。


无锡团队送给客户的部分物资

 

协同团队伙伴并肩作战

 

自2018年一路走来,王艳艳的身边汇聚了一批志同道合的伙伴。他们中,有的人与她相识已久,因为对她的全然信任而一起来到鸿坤财富;有的人则是一见如故,彼此的理念不谋而合。在她看来,组建无锡团队是她17年职业生涯中最值得怀念、最令她感动的珍藏,像一群老友团聚,大家为了共同的奋斗目标,再一次并肩作战。

 

王艳艳要求团队的每位成员都靠谱、真诚,学会感恩和换位思考,保持积极向上、正能量的状态。在工作中,大家可以因意见不同而争论,但绝不能因此影响彼此在生活中的感情。伙伴们的快乐不一定要与她一起分享,但如果出现任何疑问或不开心,她希望自己第一个知道,并与大家一起分担。

 

王艳艳非常重视职能端团队,认为他们是每个分公司经营理念的落地者。职能端所提供的专业而强有力的支持,为销售团队放手拼搏奠定了坚实的基础。

 

对于销售团队,她要求核心管理层以身作则,自己先把业务做出成绩;对新入职的理财师,则用持续的培训、早会分享等方法不断强化他们对公司的认知和信心,并最终将这份信心传递给客户。

 

同时,无锡团队也在不断完善人员筛选机制,尽量减少人员流动,有针对性地吸收契合团队氛围的伙伴,帮助他们尽快融入,一起向着更高的目标发起冲刺。

 

在财富管理行业这个广阔的舞台上,王艳艳希望自己能带领团队一步一个脚印稳健前行,成为无锡市场上最值得信赖、最值得尊重、最有人情味的财富管理公司,携手所有客户一起迎接美好未来。

 

无锡团队春游合影